起業の理念

「賢い消費者をめざしましょう！」の啓蒙活動をモットーに、ファイナンシャルプランナーとして活動しています。

 私が10数年前に生命保険会社に勤務した時に感じたことですが、【保険に無頓着に加入している人がなんと多いこと！】　

とても驚きました。

普段の買い物では10円・100円単位で節約をしているのに、保険に関しては勧められるままに、内容も充分に把握しないまま加入している事例が非常に多いのです。月に何万円もする保険料を何年も何十年も支払わなければならないというのに・・・です。

「何故でしょうか？」「保険が難しくてよくわからない」からと言われる方が大半です。

そして、そのよくわからないことをいいことに、保険会社側は消費者側の利益をおろそかにし、自社あるいは営業社員の利益につながる営業を推進していると感じました。例えば、金利の高い時代の保険を転換し、金利の低い保険に変える、消費者は内容もよくわからないまま加入契約をしてしまう。こんな消費者にとって不利益となるケースを、多数の保険会社で、たくさんの事例があるのを見てきました。

この事例を、例えば、銀行の定期預金に置き換えてみると、わかりやすいかと思います、今預けている定期の金利が高いのに、金利の低いほうに預け変える人なんか、まずいないと思います。預金に関しては知識があるからしないわけですよね、

保険に関しても知識があればしないはずです。勧められた保険の内容を、もっと、吟味するはずです。

 このような事例を見るたびに、憤りを感じ、「ご自身で選択できるたくさんの情報を持ち、もっと賢い消費者をめざしていただきたい！」という思いを強く持ちました。このような不利な契約や、また、多重債務などからの自己破産を防ぐためなどにも、私のファイナンシャルプランナーとしての知識や、20年間専業主婦で過ごした経験が、少しでもお役に立つ事ができるのなら、との思いから、平成21年2月「ファイナンシャルプランナー事務所Ｍ」を起業いたしました。

起業後には、啓蒙活動の一環として、地元名張市のラジオ放送のＦＭなばで「お金にまつわるｅｔｃ」をシリーズでお話したり、地域コミュニティ紙「ＹＯＵ」に取り上げていただいたり、「女性のためのマネーセミナー」や「１コインＦＰカフェ」などを開催し、普及活動に勤めております。

これらの活動を通して受け取っていただいた情報が、皆様の有益な消費活動につながることを願っております。

開業して今年は7年目に入ります。普及活動と両輪で、ファイナンシャルプランナー事務所として仕事をさせていただいております。

今では多くのご紹介、またその方の先のご紹介をいただいたり、以前のご相談者から再相談などもいただき、続けることができております。

20年間専業主婦として過ごした経験からの実生活に根ざした無駄のないご提案、プロとしてのファイナンシャルプランナーとしてのご提案に努め、これからも皆様のご期待に添えるようなファイナンシャルプランナーでありたいと思います。

　平成27年2月　　　　ファイナンシャルプランナー事務所Ｍ　　1級ファイナンシャルプランナー宅原　満里子